杨绍东和硅谷团队王颖、傅月亦有贡献 所谓智能投顾，也称机器人顾问（robo adviser）是一种在线财富管理服务，具体指根据现代资产组合理论，结合个人投资者的具体风险偏好与理财目标，通过后台算法与用户友好型界面相结合，利用交易所上市基金（ETF）组建投资证券组合，并持续跟踪市场变化 根据日前花旗集团发布最新研究报告称，在未来十年时间里，机器人顾问管理下的资产将会呈现出指数级增长的势头，总额将达到5万亿美元。而AT Kearney出具的报告则更为乐观，预测未来五年智能投顾市场GAGR将达到68%，到2020年AUM有望突破2.2万亿美元。 TD Ameritrade：研究非常丰富，最近大幅削减了所有交易费用。可以提供很多服务，但其投资组合的AUM仍高于一些提供类似服务的竞争对手。 Stash：通过申购模式，将支票账户、退休账户和投资账户捆绑在一起。它确实让投资者更容易通过小额股份和可定制的投资 银行自动化&机器人顾问:供应商的地位、策略、成长预测 (2019-2023年) 机器人顾问 AUM Future Advisor, Moneyfarm, Nutmeg, Personal Capital, Scalable Capital, Sigfig, TD Ameritrade, Vanguard, Wealthfront, Wealthify, Wealthsimple, WiseBanyan. 本篇文章主要介绍了"一大波机器人理财顾问来袭，你愿意把钱交给它们吗？"，主要涉及到方面的内容，对于业界科技感兴趣的同学可以参考一下： 互联网风潮正在全面席卷整个金融业，当然其中也包括传统金融巨头早已深耕多年财富管理板块。 当然许多人断定投资顾问们要失业。然而，这一群人迅速转移去卖基金产品了。 1990 年代起，投资者开始可以非常方便地在网上直接购买基金，又有人断定这一群人要失业。然而，投资顾问们立刻转型去做资产配置和投资组合管理了。
互联网风潮正在全面席卷整个金融业，当然其中也包括传统金融巨头早已深耕多年财富管理板块。实际上在该领域，其服务模式一直随着新技术的出现持续发生变革，而AT Kearney出具的报告则更为乐观，预测未来五年智能投顾市场GAGR将达到68%，到2020年AUM有望突破2.2万亿美元。
智能投顾实际上是 Robo-advisor 的简称，直译过来是机器人投资顾问。业内人士一般说个「Robo」就得了。Robo 做的事情是用机器和程序替代人力，把投资决策自动化。 为什么投资决策这么复杂的东西都能够 … 以小见大：从嘉信公司看财富管理和投顾崛起_金融读书会_传送门 截至2018年12月31日，嘉信理财共计服务约7500家RIAs，顾问服务的客户资产从2012年底的9150亿美元，增加至2018年底的1.7万亿美元，市场占比率约为30%，高于其同类竞争对手如Fidelity、TD Ameritrade和Pershing等公司的顾问服务市场渗透率。 从美国到中国，智能投顾的变与不变_支吾者也-慢钱头条
徐杨：以小见大，从嘉信公司看财富管理和投顾崛起 1评论 2020-05-18 10:59:50 来源：金融界网站 作者： 徐杨 3天狂撸22%利润！ 2019年，国内经纪业务
机器和程序替代的主要是投资组合的设立。 所以相对于流行的名字Robo-advisor，其实更应该叫做Robo-Asset Allocation Robo的本质是一种抽象，把原先和活人投资顾问的交流和决策抽象成一个简洁明了且易用的UI（用户界面）。 智能投顾使命的终结与华尔街的胜利 | 智能投顾公司 | 智能投顾平 … 自动化：机器执行，几乎不需要人工操作，自动 rebalance 同时保证最优化税收策略，降低成本。 廉价：特别便宜。传统的人工投资顾问每年收费 1-3%，相比起来，Wealthfront 只收 0.25% 左右，Charles Schwab 索性连费用都不收了。 透明化和筛选器：这其实是最重要的一点。 productivity - 收藏夹 - 知乎
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截至2018年12月31日，嘉信理财共计服务约7500家RIAs，顾问服务的客户资产从2012年底的9150亿美元，增加至2018年底的1.7万亿美元，市场占比率约为30%，高于其同类竞争对手如Fidelity、TD Ameritrade和Pershing等公司的顾问服务市场渗透率。 04. 展望：金融科技和财富管理 本文由Michelle Wang译自BARRON'S，原作者Daren Fonda，略有删改。文章介绍了全球客户资产规模居首的金融机构富达（Fidelity）的发展历程和当下业务进展。在证券经纪领域，富达是美国最大的零售券商；在资产管… TD Ameritrade：研究非常丰富，最近大幅削减了所有交易费用。可以提供很多服务，但其投资组合的AUM仍高于一些提供类似服务的竞争对手。 Stash：通过申购模式，将支票账户、退休账户和投资账户捆绑在一起。它确实让投资者更容易通过小额股份和可定制的投资 根据日前花旗集团发布最新研究报告称，在未来十年时间里，机器人顾问管理下的资产将会呈现出指数级增长的势头，总额将达到5万亿美元。而AT Kearney出具的报告则更为乐观，预测未来五年智能投顾市场GAGR将达到68%，到2020年AUM有望突破2.2万亿美元。 本篇文章主要介绍了"一大波机器人理财顾问来袭，你愿意把钱交给它们吗？"，主要涉及到方面的内容，对于业界科技感兴趣的同学可以参考一下： 互联网风潮正在全面席卷整个金融业，当然其中也包括传统金融巨头早已深耕多年财富管理板块。
理财魔方联合创始人马永谙表示，“早期由于数据量较少，机器做出的投资决策都会进行人工审核。随着数据量和算法模型的不断提升，做出决策不再需要人工审核。机器的优越性在于其本身的运算能力远大于人类，同时能监测的数据维度更周全。
头部化、费率战、主动管理衰退，全球资管业巨头富达如何活到今 … 头部化、费率战、主动管理衰退，全球资管业巨头富达如何活到今天？原创： 麦小米 动物精神 昨天本文由 麦小米（Michelle）译自BARRON’S，原作者Daren Fonda，略有删改。文章介绍了全球客户资产规模居首的金融机构富达（Fidelity）的发展历程和当下业务进展。在证券经纪领域，富达是美国最大的零售 智能投顾的宿命 (2)_物联网在线 机器和程序替代的主要是投资组合的设立。 所以相对于流行的名字Robo-advisor，其实更应该叫做Robo-Asset Allocation Robo的本质是一种抽象，把原先和活人投资顾问的交流和决策抽象成一个简洁明了且易用的UI（用户界面）。 智能投顾使命的终结与华尔街的胜利 | 智能投顾公司 | 智能投顾平 …